多米尼克 CBI 打款不是最后一步：National Bank 还会看 clean origin，卖公司资金要先成档

多米尼克 CBI 的资金来源准备不能等到获批后打款时才补，银行端的 clean origin 文件要提前搭好。 截至 2026 年 6 月 11 日，这篇文章只讨论一个具体问题：多米尼克 CBI clean origin 资金来源 到底先看什么。

企业主卖股权、卖厂房或分红后，常以为只要银行账户里有钱就能付款。CBI 文件看的不是余额，而是钱为什么干净、为什么属于你、为什么能用于这笔申请。 截至 2026 年 6 月 11 日，多米尼克 CBIU due diligence 页面写明，尽调会核验身份、犯罪背景、资金来源和公众声誉；外部尽调报告会覆盖身份、家庭关系、犯罪背景、就业历史、资金来源、媒体形象和政治暴露。页面还说明，接收 CBI 资金的 National Bank of Dominica 会做额外独立尽调、收取费用、要求支持文件，并只接受能证明 clean origin 的资金。

第二国籍可以给企业主增加出行、身份备份和未来银行文件选项。 它不能替代股权转让合同、税务完税、审计账、董事会授权、银行解释、外汇路径或资金属于申请人的证明。 这就是本文的主轴：先找现实问题，再看护照杠杆，再写清限制和咨询前材料。

直接答案：多米尼克 CBI clean origin 资金来源 应该先看什么？

多米尼克 CBI clean origin 资金来源 的直接答案是：先写清这本护照要改变哪个现实约束。第二国籍可以给企业主增加出行、身份备份和未来银行文件选项。 但是，它不能替代股权转让合同、税务完税、审计账、董事会授权、银行解释、外汇路径或资金属于申请人的证明。 成熟的 Passport-First 方案不能只写国家名字，而要把申请人、家属、付款主体、使用场景、外部顾问和失败预案放在同一页。如果这张纸写不出来，说明现在还停在愿望阶段。联系 Ken 前，先把现有身份、资金来源、主要用途、最容易被问到的文件和需要律师、CPA 或当地顾问复核的事项列出来。这样做不是拖慢进度，而是避免把一本护照拿去解决它本来解决不了的问题。

真实问题是什么？

常见误读，是把卖公司收入写成一句 business proceeds。对银行和尽调机构来说，这句话太薄。需要看到合同、对价、付款方、税、历史经营和资金进入个人账户的路径。

我会让企业主按时间顺序整理：公司成立、股权变化、收入来源、出售谈判、合同签署、税费缴纳、款项到账和换汇付款。中国客户尤其要把公司账户、个人账户和亲属代付分开解释。

紧凑信息卡

谁适合把多米尼克放进方案里？

适合资金来自可追溯企业出售、分红、股权回购或房产出售，且能提供完整税务和银行证据的人。不适合现金、代持、临时借款或账目混在一起的故事。

中文客户可以把这套框架用于跨境账户、家庭成员、税务自证、子女教育、企业授权和资产安排。重点不是把问题说得更复杂，而是把每个问题放回它自己的文件里。

联系 Ken 前要先准备什么？

先准备交易合同、股权或资产证明、公司注册和财报、纳税凭证、董事会决议、收款流水、换汇路径、资金用途说明和银行可能追问清单。

我会先看这些材料能否互相对得上，再讨论国家选择。材料之间如果互相打架，换一本护照通常只会把冲突带到下一家银行、下一位律师或下一张申请表里。

风险边界要怎么写清？

风险边界是：不承诺银行接受资金，不把余额当作资金来源，不用亲属代付遮住真实付款人。多米尼克案要先让 clean origin 文件站住。

截至 2026 年 6 月 11 日，我会把多米尼克护照放进决策地图，而不是单独当答案。护照可以移动一个约束，但不能把法律、税务、银行、医疗、教育和公司治理问题一起抹平。

FAQ

多米尼克护照能保证解决这个问题吗？

不能。它只能改变一部分身份文件或路径。银行、税务机关、移民官、学校、保险机构和法院仍然按自己的规则审查。

为什么要先做文件地图？

因为很多家庭的问题看起来是护照，其实是授权、资金来源、税务居民、家属资格或合同文件。先画地图，可以少走很多弯路。

什么时候不建议推进？

如果客户希望用护照替代资金来源、税务判断、公司授权、医疗诊断或签证资格，我会先暂停。护照不能替代这些专业文件。

下一步怎么和 Ken 沟通？

先把现有身份、家庭成员、资金路径、使用目的和最担心的限制写成一页。再通过微信 USAVISA 联系，备注“决策地图”。

更多背景可看 USA60 多米尼克页面、案例页、决策地图 和 WWW.USA60.COM。官方参考：多米尼克 CBIU due diligence 页面。