先说结论

EB-5投资款从个人账户汇出，只证明投资人完成了一次转账，不等于资金已经按项目文件进入实际用款活动。核对项目进度时，要把认购协议、资金释放条件、项目允许用途与银行流水放在一起，确认钱目前在托管账户、新商业企业（NCE）、基金层，还是已经拨到实际用款主体。

“已经汇出”可能对应三种不同状态

  • 资金仍在托管账户，等待约定条件；
  • 资金已经释放到新商业企业或基金层；
  • 资金已经按项目文件拨到具体经营或建设活动。

这三种状态不能混成一句“钱已经进项目”。公开的USCIS培训材料也把区域中心常见的托管、释放到NCE，与直接项目把资本投入NCE账户的情形分开说明。

投资人可以核对的四项记录

  1. 认购协议规定何时释放资金；
  2. 项目文件允许资本用于哪些活动；
  3. 托管、NCE及后续主体之间的银行记录；
  4. 项目报告所称进度能否与实际资金路径对应。

项目结构不同，NCE、JCE和托管安排也可能不同。本文只提供文件核对框架，不判断特定项目是否合规、是否安全或能否获批。

官方资料

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联系与边界

先核认购协议、释放条件、银行记录和项目报告是否能互相印证。具体资格、材料和结果以递交时有效官方规则及主管机关审核为准，本文不构成个案法律、税务、金融或投资建议。