准备多米尼克投资入籍申请时，先做一份“身份、居住、资金”三线对照表，而不是先收一堆公证件。CBIU 的现行参考清单要求披露所持全部护照，并按情况提供出生、婚姻或离婚、改名、居住地址、警察记录和资金来源文件。资金部分又把 12 个月银行流水、银行推荐信、资金来源宣誓书、就业或财务报表和商业背景资料分开列出。文件之间若出现姓名、日期、地址或收入路径不一致，应先解释和补证，再安排翻译、公证及合法化。第二本护照可以增加合法证件选择，但不能替代尽调，也不能保证批准、银行处理、签证或完成时间。

。设想一位做跨境软件服务的创业者。他换过两次居住地，旧护照上用过一种英文拼写，公司分红进入个人账户，配偶的结婚证又是中文。文件都是真的。麻烦在于，单独看每一份都合理，摆在一起却未必能讲清同一个人、同一段居住史和同一条资金路径。

先找断点，再办认证

最容易返工的做法，是见到文件就翻译、公证。较稳的顺序是先把人和时间排清。多米尼克 CBIU 的官方文件参考清单列出所持全部护照、身份证件、出生证、适用的婚姻或离婚证明，以及婚姻以外的改名文件。它还要求居住地址证明。

把每位家庭成员单独放一行，列出现名、曾用名、出生日期、国籍、护照号码和实际居住期间。然后用颜色标出不一致处。护照上的中间名消失、银行账单仍用旧地址、公司登记使用另一种拼音，这些都不是靠“多交几份材料”自动解决的。申请人需要找到产生差异的文件，并向授权代理确认应由哪一机关出具更正或解释。

这一步也能避免过度披露。资料包的目标不是越厚越好，而是让每项官方要求都有清楚、可核对的回应。CBIU 把页面称为参考清单，说明最终范围仍应按个案确认。

资金线要能从业务走到投资

创业者常说“钱来自公司经营”，但这句话缺少中间环节。官方清单把资金来源文件、12 个月银行流水、银行推荐信、经公证的资金来源宣誓书、就业信或财务报表和详细商业背景资料分别列出。它们要回答的并不相同。

一份可审阅的资金地图可以从业务事实开始：谁向公司付款，款项进入哪个公司账户，什么法律或公司文件允许利润、工资或股息转给个人，个人账户如何形成可用于申请的资金。只写最终余额，会把最需要解释的那段路径留空。反过来，塞入几十笔与申请无关的小额交易，也会遮住主线。

银行流水只是记录，不能自己解释性质。同样一笔入账可能是工资、股东贷款、分红或资产出售款。申请人应把交易名称、合同、公司决议、财务记录和报税或监管文件按真实情况对应起来。本文不判断税务处理，也不承诺某种说明会被 CBIU、银行或尽调机构接受。

居住史决定警察记录的检索范围

CBIU 清单对警察记录写得很具体：适用成年申请人要覆盖出生国、国籍国、现居住国，以及过去十年中居住超过六个月的其他国家。不要把这句话改写成“只要现居住国证明”。先用出入境记录、租约、学校或工作资料还原实际居住期间，再由授权代理核对每个地方需要哪一种官方证明。

这也是本文刻意不碰圣多美“无犯罪记录捷径”说法的原因。任何项目的背景审查都不能被描述为无须警察证明，也不能暗示有记录就能通过。不同项目、居住史和签发机关的要求必须分别核验。

家属不是主申请人的附件

家庭申请经常把主申请人做得很完整，却只给配偶和孩子留下护照与出生证。官方清单对成年人签字、未成年人签字和成年受养人的支持宣誓书有分别要求。未成年人的表格由父母双方或法定监护人签署；若家庭结构、监护或亲子文件有变化，应在递交前处理授权链。

非英文文件还涉及翻译、公证与合法化。CBIU 页面说明，彩色副本须公证和合法化，非英文文件须翻译、公证并合法化。原件签发地不同，办理路径可能不同。不要凭另一国家项目的经验套用，先让授权代理确认文件版本和认证路线。

把代理身份也放进核验表

CBIU 公布授权代理名录，并说明这些代理可代表主申请人及家庭递交申请。签约和付款前，应在官方名录核对名称及联系方式，保存核验日期。名录会变化，旧截图不能永久证明授权状态。

2024 年官方修订法规把完整尽调、适用面谈和增强尽调写入审查框架。代理能整理和递交文件，却不能替政府作决定。所谓“预审没问题”也不是批准。

第二本护照改变的是证件选择，不是事实本身

取得另一国籍后，家庭可能多一个合法旅行或身份规划工具。但旧姓名、旧居住地、资金路径和历史记录不会消失。新护照也不会自动更新银行、签证、公司或学校系统。每个机构仍会按自己的规则核验。

若申请人具有中国国籍或中国护照背景，必须另行核实外国入籍对中国国籍及护照效力的影响。国家移民管理局公布的《中华人民共和国国籍法》第三条和第九条给出双重国籍及特定外国入籍情形的规则。不能因为另一国允许双重国籍，就写成“仍保留中国护照”。本文不作该项个案结论。

递交前的三个短问题

多米尼克申请只交现在使用的护照可以吗？

不应这样假定。CBIU 的参考清单写的是所持全部护照的彩色副本；具体范围由现行授权代理按个案确认。

银行流水能代替完整资金来源说明吗？

不能自动替代。官方清单把银行流水、银行推荐信、资金来源宣誓书和商业背景资料分开列示，说明这些材料承担不同的说明任务。

材料齐全就能保证获批吗？

不能。完整文件只是进入官方审查的基础，尽调、补件、面谈和最终决定仍由有关机构按个案处理。

内容边界：本文用于前期文件盘点，不构成法律、税务或投资意见，也不保证批准、发照、银行、签证或时间结果。递交前请以多米尼克 CBIU、现行法规和授权代理的个案要求为准。