準備多米尼克投資入籍申請時，先做一份“身份、居住、資金”三線對照表，而不是先收一堆公證件。CBIU 的現行參考清單要求披露所持全部護照，並按情況提供出生、婚姻或離婚、改名、居住地址、警察記錄和資金來源文件。資金部分又把 12 個月銀行流水、銀行推薦信、資金來源宣誓書、就業或財務報表和商業背景資料分開列出。文件之間若出現姓名、日期、地址或收入路徑不一致，應先解釋和補證，再安排翻譯、公證及合法化。第二本護照可以增加合法證件選擇，但不能替代盡調，也不能保證批准、銀行處理、簽證或完成時間。

。設想一位做跨境軟件服務的創業者。他換過兩次居住地，舊護照上用過一種英文拼寫，公司分紅進入個人賬戶，配偶的結婚證又是中文。文件都是真的。麻煩在於，單獨看每一份都合理，擺在一起卻未必能講清同一個人、同一段居住史和同一條資金路徑。

先找斷點，再辦認證

最容易返工的做法，是見到文件就翻譯、公證。較穩的順序是先把人和時間排清。多米尼克 CBIU 的官方文件參考清單列出所持全部護照、身份證件、出生證、適用的婚姻或離婚證明，以及婚姻以外的改名文件。它還要求居住地址證明。

把每位家庭成員單獨放一行，列出現名、曾用名、出生日期、國籍、護照號碼和實際居住期間。然後用顏色標出不一致處。護照上的中間名消失、銀行賬單仍用舊地址、公司登記使用另一種拼音，這些都不是靠“多交幾份材料”自動解決的。申請人需要找到產生差異的文件，並向授權代理確認應由哪一機關出具更正或解釋。

這一步也能避免過度披露。資料包的目標不是越厚越好，而是讓每項官方要求都有清楚、可覈對的回應。CBIU 把頁面稱爲參考清單，說明最終範圍仍應按個案確認。

資金線要能從業務走到投資

創業者常說“錢來自公司經營”，但這句話缺少中間環節。官方清單把資金來源文件、12 個月銀行流水、銀行推薦信、經公證的資金來源宣誓書、就業信或財務報表和詳細商業背景資料分別列出。它們要回答的並不相同。

一份可審閱的資金地圖可以從業務事實開始：誰向公司付款，款項進入哪個公司賬戶，什麼法律或公司文件允許利潤、工資或股息轉給個人，個人賬戶如何形成可用於申請的資金。只寫最終餘額，會把最需要解釋的那段路徑留空。反過來，塞入幾十筆與申請無關的小額交易，也會遮住主線。

銀行流水只是記錄，不能自己解釋性質。同樣一筆入賬可能是工資、股東貸款、分紅或資產出售款。申請人應把交易名稱、合同、公司決議、財務記錄和報稅或監管文件按真實情況對應起來。本文不判斷稅務處理，也不承諾某種說明會被 CBIU、銀行或盡調機構接受。

居住史決定警察記錄的檢索範圍

CBIU 清單對警察記錄寫得很具體：適用成年申請人要覆蓋出生國、國籍國、現居住國，以及過去十年中居住超過六個月的其他國家。不要把這句話改寫成“只要現居住國證明”。先用出入境記錄、租約、學校或工作資料還原實際居住期間，再由授權代理覈對每個地方需要哪一種官方證明。

這也是本文刻意不碰聖多美“無犯罪記錄捷徑”說法的原因。任何項目的背景審查都不能被描述爲無須警察證明，也不能暗示有記錄就能通過。不同項目、居住史和簽發機關的要求必須分別覈驗。

家屬不是主申請人的附件

家庭申請經常把主申請人做得很完整，卻只給配偶和孩子留下護照與出生證。官方清單對成年人簽字、未成年人簽字和成年受養人的支持宣誓書有分別要求。未成年人的表格由父母雙方或法定監護人簽署；若家庭結構、監護或親子文件有變化，應在遞交前處理授權鏈。

非英文文件還涉及翻譯、公證與合法化。CBIU 頁面說明，彩色副本須公證和合法化，非英文文件須翻譯、公證併合法化。原件簽發地不同，辦理路徑可能不同。不要憑另一國家項目的經驗套用，先讓授權代理確認文件版本和認證路線。

把代理身份也放進覈驗表

CBIU 公佈授權代理名錄，並說明這些代理可代表主申請人及家庭遞交申請。簽約和付款前，應在官方名錄覈對名稱及聯繫方式，保存覈驗日期。名錄會變化，舊截圖不能永久證明授權狀態。

2024 年官方修訂法規把完整盡調、適用面談和增強盡調寫入審查框架。代理能整理和遞交文件，卻不能替政府作決定。所謂“預審沒問題”也不是批准。

第二本護照改變的是證件選擇，不是事實本身

取得另一國籍後，家庭可能多一個合法旅行或身份規劃工具。但舊姓名、舊居住地、資金路徑和歷史記錄不會消失。新護照也不會自動更新銀行、簽證、公司或學校系統。每個機構仍會按自己的規則覈驗。

若申請人具有中國國籍或中國護照背景，必須另行覈實外國入籍對中國國籍及護照效力的影響。國家移民管理局公佈的《中華人民共和國國籍法》第三條和第九條給出雙重國籍及特定外國入籍情形的規則。不能因爲另一國允許雙重國籍，就寫成“仍保留中國護照”。本文不作該項個案結論。

遞交前的三個短問題

多米尼克申請只交現在使用的護照可以嗎？

不應這樣假定。CBIU 的參考清單寫的是所持全部護照的彩色副本；具體範圍由現行授權代理按個案確認。

銀行流水能代替完整資金來源說明嗎？

不能自動替代。官方清單把銀行流水、銀行推薦信、資金來源宣誓書和商業背景資料分開列示，說明這些材料承擔不同的說明任務。

材料齊全就能保證獲批嗎？

不能。完整文件只是進入官方審查的基礎，盡調、補件、面談和最終決定仍由有關機構按個案處理。

內容邊界：本文用於前期文件盤點，不構成法律、稅務或投資意見，也不保證批准、發照、銀行、簽證或時間結果。遞交前請以多米尼克 CBIU、現行法規和授權代理的個案要求爲準。